12.-(1) Ο Θεματοφύλακας του Αμοιβαίου Κεφαλαίου ευθύνεται, σύμφωνα με το δίκαιο της Δημοκρατίας, έναντι της Εταιρείας Διαχείρισης και των μεριδιούχων του, για κάθε ζημία που υφίστανται από παράβαση υποχρέωσής του. Οι μεριδιούχοι του Αμοιβαίου Κεφαλαίου έχουν ατομικό δικαίωμα έγερσης αγωγής κατά του Θεματοφύλακα για τη ζημία που έχουν υποστεί από αμέλεια κατά την εκτέλεση των καθηκόντων του.
(2) Ο Θεματοφύλακας της Εταιρείας Επενδύσεων Μεταβλητού Κεφαλαίου ευθύνεται έναντι αυτής και των μετόχων της, σύμφωνα με το δίκαιο της Δημοκρατίας, για κάθε ζημία που υφίστανται από παράβαση υποχρέωσής του. Οι μέτοχοι της Εταιρείας Επενδύσεων Μεταβλητού Κεφαλαίου έχουν δικαίωμα έγερσης αγωγής είτε άμεσα, είτε έμμεσα μέσω της Εταιρείας Διαχείρισης κατά του Θεματοφύλακα για τη ζημία που έχουν υποστεί από αμέλεια κατά την εκτέλεση των καθηκόντων του.
(3) Η ευθύνη του Θεματοφύλακα του ΟΣΕΚΑ, όπως προβλέπεται στα εδάφια (1) και (2), κατά περίπτωση, παραμένει ακέραια και σε περίπτωση που αναθέσει σε τρίτο τη φύλαξη του συνόλου ή τμήματος του ενεργητικού που έχει υπό τη φύλαξή του. Ο Θεματοφύλακας ευθύνεται εις ολόκληρον με το τρίτο πρόσωπο για τη ζημία που προκαλεί ο τρίτος στα πρόσωπα των εδαφίων (1) και (2).